Các loại điện mt trong thanh toán quốc tế

Sau khi tiếp nhận yêu cầu mở Thư tín dụng LC của nhà nhập khẩu, các ngân hàng sẽ trao đổi với nhau qua hệ thống SWIFT. Trong đó mẫu điện phát hành LC là MT700 – Issue of a Documentary Credit.

1. Thư tín dụng L/C là gì?

L/C là một trong các phương thức thanh toán quốc tế tại ngân hàng.

Thư tín dụng (Letter of Credit – viết tắt là L/C) là một cam kết có điều kiện của ngân hàng thay mặt nhà nhập khẩu thanh toán cho nhà xuất khẩu với điều kiện nhà xuất khẩu phải xuất trình bộ chứng từ phù hợp với tất cả các điều khoản được quy định trong L/C.

Bộ chứng từ xuất trình phải phù hợp với Quy tắc thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ (UCP) được dẫn chiếu trong thư tín dụng và phù hợp với Tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế dùng để kiểm tra chứng từ trong phương thức tín dụng chứng từ (ISBP).

Sau khi tiếp nhận yêu cầu mở Thư tín dụng LC của nhà nhập khẩu, các ngân hàng sẽ trao đổi với nhau qua hệ thống SWIFT. Trong đó mẫu điện phát hành LC là MT700 – Issue of a Documentary Credit.

2. Cấu trúc mẫu điện MT700 Phát hành L/C

Cấu trúc mẫu điện phát hành LC là MT700 – Issue of a Documentary Credit như sau:

M – bắt buộc, O – tùy chọn

StatusTagField NameMô tảHình thứcM27Sequence of TotalTrình tựsố thứ tự/tổngM40A/DForm of Documentary CreditHình thức Thư tín dụng24 ký tựM20Documentary Credit NumberSố tham chiểu LC16 ký tựO23Reference to Pre-AdviceSố tham chiếu của tư vấn trước đó16 ký tựM31CDate of IssueNgày phát hànhYYMMDDM40EApplicable RulesQuy tắc áp dụng30-35 ký tựM31DDate and Place of ExpiryNgày hết hạnYYMMDDO51A/DApplicant BankNgân hàng xác nhậnA: Swift code ngân hàng D: tên và địa chỉ ngân hàngM50ApplicantNgười yêu cầu mở LC4 dòng mỗi dòng 35 ký tựM59BeneficiaryNgười thụ hưởng LC5 dòng, dòng đầu tiên là số tài khoản, 4 dòng sau mỗi dòng 35 ký tựM32BCurrency Code, AmountLoại tiền, Số tiền3 ký tự tiền, số tiền bằng sốO39A/DPercentage Credit Amount ToleranceDung sai số tiền4 dòng mỗi dòng 35 ký tựO39CAdditional Amounts CoveredSố tiền bổ sung được bảo hiểm4 dòng mỗi dòng 35 ký tựM41A/DAvailable With … By …Ngân hàng… sẽ trả tiền bằng cách…A: Swift code ngân hàng D: tên và địa chỉ ngân hàngO42CDrafts at …Kỳ hạn hối phiếu3 dòng mỗi dòng 35 ký tựO42A/DDraweeNgười bị ký phát hối phiếuA: Swift code ngân hàng D: tên và địa chỉ ngân hàngO42MMixed Payment DetailsChi tiết thanh toán hỗn hợp4 dòng mỗi dòng 35 ký tựO42PNegotiation/Deferred Payment DetailsThương lượng/chi tiết thanh toán trả chậm4 dòng mỗi dòng 35 ký tựO43PPartial ShipmentsChuyển tải11 ký tựO43TTranshipmentCảng đi11 ký tựO44A/DPlace of Taking in Charge/Dispatch from …/Place of ReceiptNơi gửi/Gửi từ/Nơi nhận65 ký tựO44EPort of Loading/Airport of DepartureCảng bốc hàng65 ký tựO44FPort of Discharge/Airport of DestinationCảng dỡ hàng65 ký tựO44BPlace of Final Destination/For Transportation to …/Place of DeliveryNơi đến cuối cùng/Để vận chuyển đến …/Địa điểm giao hàng65 ký tựO44CLatest Date of ShipmentNgày giao hàng muộn nhấtYYMMDDO44DShipment PeriodThời gian vận chuyển6 dòng, mỗi dòng 65 ký tựO45A/DDescription of Goods and/or ServicesMô tả hàng hóa100 dòng, mỗi dòng 65 ký tựO46A/DDocuments RequiredChứng từ yêu cầu100 dòng, mỗi dòng 65 ký tựO47A/DAdditional ConditionsĐiều kiện bổ sung100 dòng, mỗi dòng 65 ký tựO49GSpecial Payment Conditions for BeneficiaryĐiều kiện thanh toán đặc biệt cho người thụ hưởng100 dòng, mỗi dòng 65 ký tựO49HSpecial Payment Conditions for Bank Only Điều kiện thanh toán đặc biệt chỉ dành cho ngân hàng100 dòng, mỗi dòng 65 ký tựO71DChargesPhí6 dòng, mỗi dòng 35 ký tựO48Period for Presentation in Days 3 dòng, mỗi dòng 35 ký tựM49Confirmation InstructionsXác nhận hướng dẫn O58A/DRequested Confirmation PartyBên xác nhận được yêu cầu O53A/DReimbursing BankNgân hàng hoàn trả O78Instructions to the Paying/Accepting/Negotiating BankNgân hàng Thanh toán/Chấp nhận/Thương lượng12 dòng, mỗi dòng 65 ký tựO57A/B/D‘Advise Through’ BankTư vấn qua ngân hàng O72ZSender to Receiver InformationNội dung gửi đến người nhận6 dòng, mỗi dòng 35 ký tựCấu trúc mẫu điện MT700

Lời kết

Trên đây là mẫu điện SWIFT MT700 dùng trong Tài trợ thương mại qua ngân hàng SWVN giới thiệu một cách khái quát nhất. Để hiểu rõ hơn từng loại điện chúng tôi sẽ cập nhật các bài viết chi tiết hơn để bạn đọc chọn được cách chuyển tiền ra nước ngoài phù hợp nhất.

Bản chất của việc thanh toán bằng L/C là người nhập khẩu mượn uy tín của ngân hàng (tín dụng) để thuyết phục người xuất khẩu giao hàng; sau đó người xuất khẩu đòi tiền ngân hàng dựa trên các bằng chứng (chứng từ) chứng minh mình đã hoàn thành trách nhiệm.

ANY BANK IN MALAYSIA BY NEGOTIATION: L/C trả ngay và Người bán được phép chiết khấu bộ chứng từ tại bất kỳ ngân hàng nào ở Malaysia (Chiết khấu ngay khi xuất trình chứng từ cho ngân hàng tại nước ngoài bán).

MT 700 là mẫu điện SWIFT được sử dụng khi một ngân hàng phát hành L/C. Nó được gửi từ ngân hàng phát hành đến ngân hàng thông báo với chi tiết các điều khoản của thư tín dụng. Chi tiết các trường (filed) trong mẫu điện MT 700 được quy định như sau:

T/T được sử dụng phổ biến đối với các thương vụ giá trị thấp hoặc với các đối tác có độ tin cậy cao (đối tác lớn và uy tín hoặc đối tác lâu dài… ), khi chuyển tiền ngân hàng chỉ tham gia cung cấp dịch vụ thanh toán và thu phí.

Ở Việt Nam, đa số các ngân hàng thường sử dụng Swift Code loại 8 ký tự bởi vì loại 11 ký tự có thêm mã chi nhánh, mà một ngân hàng thì có rất nhiều chi nhánh. Do đó các ngân hàng thường đưa Swift Code 8 ký tự trên website của họ như bảng dưới đây.

Tín dụng chứng từ (Documentary Credit) là phương thức trong đó theo yêu cầu của người nhập khẩu, ngân hàng sẽ phát hành một Thư tín dụng (Letter of Credit – L/C), trong đó ngân hàng cam kết thanh toán khi người xuất khẩu xuất trình được bộ chứng từ phù hợp với những điều kiện đã quy định trong Thư tín dụng.

Ở bài trước mình đã chia sẻ chi tiết về các bên tham gia nghiệp vụ Chuyển tiền và quy trình Chuyển tiền. Ở bài này mình sẽ hướng dẫn các bạn đọc hiểu nội dung của 1 điện chuyển tiền (T/T slip) nhé.

Trong phương thức thanh toán nhờ thu người trả tiền hối phiếu là người nhập khẩu. Trong phương thức thanh toán tín dụng chứng từ người trả tiền hối phiếu là ngân hàng mở L/C.

Nói về Hối phiếu bạn phải luôn nhớ nó là một phương tiện thanh toán (có thể hiểu là giấy tờ có giá gần như tiền mặt) để “xác nhận món nợ” của bên mua đối với bên bán. Sau khi xác nhận món nợ đó nó sẽ hoạt động “như một tờ tiền” và bắt đầu “lưu thông trên thị trường một cách riêng rẽ” mà không bị ràng buộc bởi thương vụ phát sinh ra nó.