Phương pháp quản lý vốn trong Forex

Sử dụng các phương pháp quản lý vốn như: Quản lý nguyên tắc 2%, quản lý vốn với phuong pháp bình quân giá, quản lý vốn Kelly…Giúp bạn cân nhắc, tính toán được lời lỗ, hạn chế được các rủi ro cho bản thân khi trading Forex hơn. Mỗi phương pháp sẽ có cách áp dụng khác nhau, nên khi sử dụng phương pháp quản lý vốn nào thì mọi người cần xem hướng dẫn cách quản lý vốn trong Trading Forex dưới đây của Traderfin.vn

Show

Tại sao cần quản lý vốn trong trading Forex

Nếu bạn nào đã có nghiên cứu, tìm hiểu qua các công việc của các trader chuyên nghiệp thì trong số kinh nghiệm họ chia sẻ luôn có mục quản lý vốn đầu tư. Tuy nhiên, theo chúng tôi thấy nhiều trader hiện nay không quan tâm nhiều đến việc này, đầu tư phân bổ vốn khá cảm tính dẫn đến các rủi ro lớn.

Quản lý vốn là việc phân bố, tính toán và cân bằng vốn trong quá trình mua bán Forex trên sàn sao cho hoạt động đầu tư mang lại hiệu quả cao nhất. Vậy nên việc quản lý vốn chính là giúp bạn biết được mình có thể lời bao nhiêu, mình có thể mất bao nhiêu, qua đó thực hiện định giá các chiến lược giao dịch của mình phù hợp.

Việc đầu tư mà không quản lý vốn không khác gì mọi người đang đánh bạc cả. Việc quản lý vốn còn giúp mọi người tăng tải khoản, giảm tài khoản, sử dụng đòn bẩy, cũng như đặt lệnh sao cho hợp lý với mức tài chính của mình hiện tại đang có để giao dịch.

Và những phương pháp quản lý vốn dưới đây mà chúng tối đưa ra chắc hẳn sẽ giúp ích cho mọi người trong việc quản lý vốn, sẽ giúp cho trader giao dịch chuyên nghiệp hơn dù vốn ít hay nhiều.

Cách quản lý vốn trong Trading Forex

Xác định mục tiêu đầu tư Forex

Trước hết mọi người cần phải lập kế hoạch cho việc trading của mình.

  • Xác định vốn bỏ ra đầu tư là bao nhiêu
  • Mua – bán cặp tiền Forex nào, mua bao nhiêu, số lượng như thế nào
  • Có nên sử đòn bẩy hay không?
  • Số tiền có thể mất là bao nhiêu
  • Lời bao nhiêu thì nên chốt lời
  • Xu hướng giảm thì lỗ bao nhiêu sẽ cắt lỗ

Những thông tin đó rất quan trọng, bạn cần thiết lập cho mình những con số cụ thể và khi trade Forex trên sàn sẽ thực hiện theo nguyên tắc mà mình đặt ra. Không nên đầu tư theo kiểu cảm tính, đó chính xác hơn là đánh bạc không phải đầu tư. Đã đầu tư cần có chiến lược, có kế hoạch rõ ràng, càng chi tiết càng tốt.

Xác định chiến lược trading Forex

Bạn phải xác định chiến lược giao dịch cho mình:

  • Chiến lược lướt sóng
  • Chiến lược ngắn hạn
  • Chiến lược dài hạn

Mỗi một chiến lược sẽ có cách quản lý khác nhau, bởi mỗi chiến lược sẽ có đặc trưng riêng trong việc giao dịch nên cần có phương pháp quản lý vốn khác nhau. Nhưng bắt buộc bạn phải lựa chọn các phương pháp giao dịch phù hợp với chiến lược của mình. Để có thể đưa ra được chiến lược giao dịch đòi hỏi kiến thức và kỹ năng về phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật chuyên sâu.

Chiến lược giao dịch Forex

Lựa chọn phương pháp quản lý vốn

Đây mới là bước quan trọng để mọi người có thể quản lý vốn trading Forex hiệu quả. Hiện nay có rất nhiều phương pháp quản lý vốn tuy nhiên không phải phương pháp nào cũng hợp với chiến lược giao dịch của mọi người.

Và để chọn được phương pháp quản lý vốn hiệu quả thì mọi người cần dựa trên :

  • Mục tiêu về vốn của bạn đã đề ra
  • Chiến lược giao dịch
  • Phương thức trade
  • Số vốn đầu tư

Hiện nay có không ít phương pháp được các trader chuyên nghiệp đúc rút, tuy nhiên mọi người cần hiểu các phương pháp này nó hiệu quả phần nào đó vào thị trường Forex hiện tại, bởi vậy việc sử dụng phương pháp phải linh hoạt thì mới đảm bảo tính chính xác cao được.

Thống kế vốn và theo dõi mỗi ngày

Bạn trade mỗi ngày, mỗi giờ hay mỗi tuần gì thì cũng nên thiết lập cho mình bảng Excell để có thể thống kê được số vốn mình chi ra bao nhiêu, cho lệnh gì, phí bao nhiêu, lời bao nhiêu, lỗ bao nhiêu… Vậy nên mọi người phải lập bảng thống kê sau khi thực hiện các lệnh của mình, cuối ngày tổng kết để xem vốn mất bao nhiêu, lời bao nhiêu. Như vậy việc quản lý vốn đầu tư sẽ hiệu quả, nhanh chóng và tránh những sai sót trong thời gian dài và việc thiết lập trên Excell giúp mọi người tính toán hơn rất nhiều.

Phương pháp trade Forex

Tính toán lời – lỗ sau khi trading Forex 

Cuối cùng là mọi người biết cách tính toán lời lỗ của mình sau mỗi lần đầu tư. Việc đầu tư lời hay lỗ đều nên tính kỹ, dù là ít hay nhiều, sau mỗi lệnh trade nên tính xem mình thực hiện thì vốn còn bao nhiêu hay tăng lên bao nhiêu.

Và việc tính toán đó phải lên thêm kế hoạch mới, đó là nên rút tiền hay tái đầu tư. Hãy nhìn nhận thị trường chính xác, đánh giá xem thị trường có tiềm năng để đầu tư hay không. Tuy nhiên, nếu bạn nào lần đầu tham gia thì chúng tôi khuyên bạn nên rút tiền lời thử để xem xét sàn Forex như thế nào, không nên tái đầu tư mà không rút.

Phương pháp quản lý vốn trong trading Forex hiệu quả

Phương pháp quy tắc 2%

Quy tắc 2% là bạn không đặt cược rủi ro nhiều hơn 2% tổng nguồn vốn cho mỗi lần giao dịch. Yêu cầu nhà đầu tư phải tính toán 2% vốn giao dịch khả dụng của họ. Hiểu đơn giản là bạn sẽ có số vốn cho phép rủi ro, và số rủi ro đó không được quá 2% và trong đó bao gồm cả phí giao dịch, hoa hồng.

Áp dụng như sau:

  • Tính số tiền rủi ro tối đa cho mỗi giao dịch: nhân số dư tài khoản với 2%
  • Tính khoảng cách Stop loss (pip): xác định điểm vào lệnh, Stop loss và Take profit. Tính khoảng cách điểm SL đến điểm vào lệnh là bao nhiêu pip.
  • Tính giá trị pip cặp tiền đang giao dịch

+ Với những cặp tiền có USD đứng sau thì giá trị pip là 10$.

+ Với những cặp tiền không có USD đứng sau: Giá trị pip bằng 10$ nhân tỷ giá YYY/USD, trong đó tỷ giá YYY/USD là tỷ giá tại thời điểm tính giá trị pip.

Lợi nhuận/thua lỗ = số pip x số lot x giá trị pip

=> khối lượng giao dịch (lot) = Lợi nhuận / số pip / giá trị pip

– Vào lệnh theo khối lượng và điểm vào như đã tính toán.

Phương pháp mua bình quân

Phương pháp bình quân giá thực ra là chiến lược giao dịch cho nhà đầu tư, và nó cũng được xem như là hình thức quản lý vốn hiệu quả. Cụ thể của phương pháp này đó là không đầu tư tất cả vốn vào một lần mà sẽ chia nhỏ số tiền đầu tư thành các phần bằng nhau theo dạng cố định hoặc là theo các mức giá bạn muốn trong một khoảng thời gian nào đó.

Phương pháp này có thể hiểu như: Bạn đầu tư 60 triệu cho 1 tuần trade thì 60 triệu đó được chia ra cho 6 ngày trong tuần, 1 ngày ngày bạn trade 10 triệu như vậy lỗ lãi gì đó sẽ chỉ trong 10 triệu đó. Bạn vẫn còn 50 triệu nguyên vẹn.

Với phương pháp này thì ưu điểm đó là quản lý vốn chặt, hạn chế cao mọi rủi ro lớn cho nguồn vốn nhưng hạn chế đó là bạn sẽ nhận được khoản lời nhỏ mà thôi. Vậy nên với những người chơi lớn đây không phải là phương pháp ưa thích, nhưng nếu bạn ngại đầu tư, trader mới sẽ khá có ích.

Chiến lược giao dịch 2%

Phương pháp quản lý vốn Martingale

Nếu chơi Forex thì chắc chắn ai cũng đã từng nghe qua thuật ngữ của dân chơi Forex “ Nhồi lệnh”. Nhồi lệnh chính là cách thức cứu vát hay vớt vát của nhà đầu tư với kỳ vọng những xu hướng đảo chiều của thị trường Forex. Bạn có thể hiểu nhồi lệnh là đặt liên tiếp các lệnh khi xu hướng đầu tư đang thua, với kỳ vọng đặt lệnh đến khi nào thị trường trở lại quay đầu sẽ gỡ gạt được khoản tiền lời.

Có nghĩa với phương pháp này bạn tạo ra cơ hội 50/50 cho bản thân. Tuy nhiên chúng tôi nghĩ đây không phải là phương pháp quản lý vốn hiệu quả cho bạn nào vốn ít, chỉ áp dụng với trader có nhiều tiền mà thôi. Bởi đa số ai chơi nhồi lệnh đều có khả năng thua lỗ, cháy tài khoản Forex cao hơn là nhận được số vốn lời lại.

Phương pháp Martingale chỉ nên áp dụng khi:

  • Bạn đã xác định được điểm mà xu hướng giá đảo chiều theo hướng tích cực
  •  Không nên đặt quá nhiều lệnh liên tiếp khi thị trường vẫn chưa có dấu hiệu đảo chiều
  • Khi số vốn bạn nhàn rỗi thật sự, bạn chấp nhận mất hết

Phương pháp quản lý vốn Kelly

Phương pháp quản lý vốn Kelly là dựa trên công thức toán học để tính toán, quản lý vốn do John Kelly sáng lập nên. Ban đầu công thức này chỉ áp dụng trong việc cá cược, giúp họ tính xác xuất rủi ro của mình, nhưng dần về sau nó được áp dụng vào thị trường tài chính như chứng khoán, Forex, tiền ảo…

Công thức tính như sau:

Kelly % = W – [ (1 – W) / R ]

Trong đó:

  • W: tỷ lệ win, xác suất chiến thắng trên tổng số các giao dịch.
  • R: tỷ lệ Reward:Risk, tỷ lệ giữa lợi nhuận trung bình trên thua lỗ trung bình trên mỗi giao dịch.

Cách sử dụng kết quả cho việc quản lý vốn:

  • Kết quả tính cho ra là %, và nó cho bạn biết nên sử dụng bao nhiêu phần trăm vốn cho lệnh giao dịch của mình.
  • Nếu phân bổ số vốn ít hơn Kelly % thì không thể tối đa hóa lợi nhuận
  • Nếu phân bổ nhiều hơn Kelly % thì không thể tối thiểu hóa rủi ro đồng thời lợi nhuận cũng giảm xuống.

Và tất nhiên công thức tính trên cho kết quả có thể sai số, và khi bạn áp dụng vào thị trường tài chính như Forex thì cần điều chỉnh sao cho phù hợp.

Lưu ý:

  • Chỉ bạn mới biết mức độ chấp nhận rủi ro của mình. Nó sẽ dựa trên cách bạn xử lý ảnh hưởng của tổn thất đối với tài khoản của mình. Nếu vẫn còn nghi ngờ, hãy kiên trì giao dịch với quy tắc quản lý rủi ro tối đa 2%.
  • Tiêu chí Kelly là một công cụ quản lý tiền giúp bạn xác định số tiền bạn có thể chịu rủi ro trên mỗi vị thế giao dịch mới.
  • Để sử dụng Tiêu chí Kelly, hãy bắt đầu bằng cách ghi lại tất cả các giao dịch của bạn trong một nhật ký giao dịch, ghi chi tiết quy mô, hướng, mục tiêu lợi nhuận và kết quả của từng vị trí.
  • Chỉ khi bạn có ít nhất 100 giao dịch tương tự được ghi lại thì bạn mới có đủ dữ liệu để Tiêu chí Kelly làm cơ sở tính toán.

Phương pháp quản lý vốn Kelly

Quy tắc quản lý vốn 2% là gì?

Quản lý vốn theo quy tắc 2% là chiến lược quản lý tiền trong đó mỗi giao dịch của bạn không được thua lỗ quá 2% tài khoản.

Nếu bạn có quan tâm đến việc quản lý vốn trong đầu tư Forex, chắc hẳn bạn cũng đã từng nghe qua quy tắc này rồi.

Có thể nói đây là quy tắc phổ biến nhất nhưng cũng là quy tắc ít được tuân thủ nhất khi nhắc đến giao dịch Forex bởi nghe thì có vẻ đơn giản nhưng để giữ được nó thì không đơn giản một chút nào.

Có nhiều lý do khiến rất nhiều người không giữ được quy tắc này trong suốt quá trình giao dịch của mình, chẳng hạn như chưa đủ kỷ luật, chưa thực sự hiểu được tầm quan trọng của việc quản lý vốn 2%, hoặc cho rằng con số 2% là quá nhỏ và không cần thiết phải giữ mức rủi ro thấp như vậy…

Nhưng thực tế thì rủi ro 2% cho mỗi lệnh là một mức cực kỳ hợp lý, đảm bảo cho tài khoản của bạn có đủ sự an toàn khi chẳng may gặp một chuỗi thua lỗ liên tiếp và vẫn có khả năng đạt được mục tiêu lợi nhuận phù hợp.

Thậm chí theo quan điểm của cá nhân tôi, đối với những người mới tham gia vào thị trường ngoại hối, mức rủi ro cho mỗi giao dịch nên thấp hơn cả con số 2%.

Thôi được rồi, chúng ta đi vào cách áp dụng quy tắc 2% ngay nhé!

2. Các bước áp dụng quy tắc 2% trong giao dịch Forex

Bước 1: Tính số tiền rủi ro tối đa cho mỗi giao dịch

Số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh = Balance x 2%

Bước 2: Tính khoảng cách Stop loss (pip)

Xác định điểm vào lệnh, Stop loss và Take profit. Tính khoảng cách điểm SL đến điểm vào lệnh là bao nhiêu pip.

Bước 3: Tính giá trị pip cặp tiền đang giao dịch

Để biết Giá trị pip là gì và cách tính như thế nào, bạn hãy xem bài viết này nhé.

Bước 4: Tính khối lượng giao dịch

Bạn đã biết công thức: Lợi nhuận/thua lỗ = số pip x số lot x giá trị pip

=> khối lượng giao dịch (lot) = Lợi nhuận / số pip / giá trị pip

Bước 5: Vào lệnh

Vào lệnh theo khối lượng và điểm vào như đã tính toán.

3. Ví dụ quy tắc 2%

Ví dụ: Tài khoản của bạn là 1000$

Bước 1: Tính số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh

Số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh = 1000$ x 2% = 20$

Bước 2: Tính khoảng cách Stop loss

Giả sử bạn muốn Buy EURUSD tại 1.2040, SL tại 1.2000, TP 1.2120 (Risk Reward 1:2). => SL = 40 pip

Bước 3: Tính giá trị pip

Giá trị pip của EURUSD là 10$/lot.

Bước 4: Tính khối lượng giao dịch

Khối lượng giao dịch = 20$ / 40 pip / 10$ = 0.05 lot

Bước 5: Vào lệnh

Vào lệnh Buy 0.05 lot EURUSD tại 1.2040, đặt SL tại 1.2000, TP tại 1.2120. Như vậy bạn sẽ mất đúng 2% tài khoản nếu giá chạm SL và lãi 4% tài khoản nếu chạm TP.

4. Lưu ý khi áp dụng quy tắc quản lý vốn 2%

#1. Sai số

Trên thực tế chúng ta không thể quản lý chính xác hoàn toàn con số 2% vì có các yếu tố không kiểm soát được như: phí commission, phí swap, trượt giá, giá trị pip thay đổi …

Tuy vậy sai số là không quá đáng kể và việc áp dụng quy tắc này vẫn sẽ rất hiệu quả.

#2. Khoảng cách Stop loss không còn quan trọng

Đúng như vậy, khi áp dụng quy tắc quản lý vốn 2%, khoảng cách SL bao nhiêu pip không còn quan trọng vì cứ chạm SL là bạn (chỉ) mất 2% tài khoản.

Điều khác biệt là khối lượng giao dịch, tùy thuộc vào cặp tiền tệ (ảnh hưởng đến giá trị pip) và khung thời gian (ảnh hưởng khoảng cách SL).

#3. Biến thể quy tắc 2%

Cách 1: Cố định mỗi lệnh thua lỗ 20$ với tài khoản 1000$. Đây là cách chúng ta nói ở trên.

Cách 2: Cố định mỗi lệnh thua lỗ là 2% với balance hiện tại.

Ví dụ nếu tài khoản bạn là 1000$, lệnh đầu tiên bạn thua 2% = 20$ => balance còn 980$.

Nếu sử dụng cách 2 thì lệnh tiếp theo bạn sẽ giới hạn thua lỗ là 2% x 980$ = 19.6$.

Mỗi cách đều có ưu nhược điểm riêng, tùy thuộc vào sở thích của bạn. Cá nhân tôi thích cách đầu tiên hơn.

Nguyên tắc quản lý vốn trong Forex

Tất nhiên phương pháp thôi chưa đủ, mọi người cần phải có nguyên tắc, dựa trên nguyên tắc đó để xác định phương pháp cũng như quản lý vốn có kỷ luật tốt hơn. Bởi nhiều người cũng quản lý vốn nhưng chỉ lấy lệ mà thôi.

Dưới đây là những quy tắc bắt buộc mọi người cần tuân thủ khi quản lý vốn:

  • Chỉ giao dịch với số tiền bạn có thể chịu được: Có nghĩa là bạn chỉ được dùng số tiền mình có thể mất, số tiền đó nhàn rồi thật sự và không có mục đích sử dụng nào khác. Đừng nên chọn vay tiền hay mượn tiền hay dùng tiền tiết kiệm hay tiền có mục đích sử dụng để đầu tư vào Forex.
  • Đánh giá về tỷ lệ lợi nhuận: Bạn phải đánh giá được tỷ lệ lợi nhuận của mình có thể chấp nhận. Trước khi kích hoạt bất kỳ giao dịch nào, bạn thực sự cần xác định lợi nhuận mà bạn nghĩ rằng giao dịch đó có thể đạt được một cách hợp lý và bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro nào để có được phần thưởng đó.
  • Chọn kích thức giao dịch phù hợp: Bạn phải chọn quy mô tài khoản phù hợp, khối lượng giao dịch sao cho số vốn của mình cân bằng. Thường thì khi bạn thực hiện 1 vị thế nào đó có lời sẽ tiến hành nâng kích thước giao dịch lên để gia tăng lợi nhuận. Tuy nhiên, theo nguyên tắc quản lý vốn thì bạn nên giữ nguyên tắc với khối lượng giao dịch ban đầu, đừng cố gắng thêm để tránh những rủi ro cho khoản thêm đó.
  • Đừng mạo hiểm toàn bộ số vốn tại bất kỳ thời điểm nào: Đôi khi bạn chắc chắn thị trường lên nên dồn hết số tiền đang có mua lượng lớn Forex để kỳ vọng mang về khoản lợi nhuận lớn hơn. Thì đó được xem là hiểm họa, bởi thị trường khó đoán, lên xuống thất thường. Vậy nên khi mua đừng dùng hết vốn, khi bán thì nên dùng hết vốn bởi để tránh rủi ro khi cần thiết.
  • Tuân thủ nguyên tắc đặt ra ngay ban đầu: Có nghĩa ngay từ bước đầu tiên bạn đã thiết lập mục tiêu về lỗ và lãi như thế nào thì đến thời điểm trade nên chọn mức giá phù hợp mức quyết định đó.

Các phần mềm quản lý vốn Forex miễn phí tốt nhất

Thay vì quản lý vốn hiệu quả thủ công, có nhiều sai sót thì mọi người có thể lựa chọn sử dụng các phần mềm quản lý vốn để nhanh chóng, tiện lợi và dễ dàng tính toán hơn.

Dưới đây là danh sách các phần mềm quản lý vốn hiệu quả cho mọi người tham khảo:

  •  iBalance của softTarget
  • Fund Manager
  • Personal Portfolio Manager
  • FundCount’s Portfolio
  • Front’s FrontPM
  •  Excell
  • FlexProject
  • OPMS.VN
  • HiNET

Đa số các phần mềm này đều sử dụng cung cho các mảng đầu tư khác nhau, nên khi sử dụng mọi người cần thực hiện thiết lập lại các nhu cầu của mình trên đó để có thể tối ưu hóa sử dụng hợp lý. Nhưng theo chúng tôi tìm hiểu thì hiện nay đa số lựa chọn Excell để quản lý, bởi nó hỗ trợ thủ công và tính toán rất tốt, mọi người hoàn toàn có thể thực hiện nhanh chóng.

Cách quản lý vốn trong Forex

Kinh nghiệm quản lý vốn hiệu quả trong giao dịch Forex

Những kinh nghiệm bỏ túi khi quản lý vốn từ những chuyên gia, trader hàng đầu thế giới được chúng tối đúc rút lại dưới đây mọi người có thể thực hiện nghiên cứu:

# Hãy quyết định mức rủi ro mình có thể chịu được trước khi giao dịch

# Không tham gia vào thị trường quá mức: Đừng cố gắng tìm cách để đặt lệnh giao dịch mỗi ngày, mỗi giờ, đừng cố gắng bám theo thị trường để tìm kiếm khoản lợi nhuận nhỏ.

#  Cắt lỗ càng càng sớm càng tốt: Đừng cố gắng gỡ gạt khoản lỗ của mình, đó là tâm lý chung mà nhiều trader mới thực hiện bởi họ kỳ vọng vào sự quay đầu của thị trường mà không cắt lỗ.

# Luôn luôn sử dụng lệnh cắt lỗ: Mọi người nên đặt lệnh cắt lỗ ở điểm mà tính toán khoản lỗ có thể chịu của mình, như vậy khi thị trường đạt đến sẽ thực hiện nhanh chóng cho bạn hạn chế rủi ro lớn hơn.

# Chỉ giao dịch khi lợi nhuận/ rủi ro bằng hoặc lớn hơn 1: Ví dụ: nếu bạn mua GBP / USD với Chốt lời 100 pips và Cắt lỗ 50 pips, tỷ lệ R / R của giao dịch đó sẽ là 2. Nếu bạn chỉ thực hiện các giao dịch với tỷ lệ R / R cao hơn 1, bạn sẽ cần một số lượng giao dịch chiến thắng tương đối nhỏ hơn để hòa vốn.

# Tính toán kích thước vị thế của bạn chính xác nhất có thể

# Dừng đúng thời điểm, đừng quá tham lam: Đa số khi bạn đã có lợi nhuận từ giao dịch thì càng kỳ vọng hơn mà không chốt lời. Tuy nhiên, việc tham lam quá đó sẽ gây nên những rủi ro lớn, vậy nên bạn nên theo kỷ luật, có nguyên tắc của mục tiêu ban đầu.

# Hãy để bản thân am hiểu hơn về thị trường Forex: Đừng là một con gà mờ trong giao dịch, đầu tư, đừng nghe người khác tư vấn, đừng có cảm xúc trong giao dịch

3. Các vấn đề tâm lý trong quản lý vốn

Mặc dù lý thuyết về quản lý vốn rất đa dạng và đầy đủ, tuy nhiên không nhiều người có thể thực hiện được một cách hiệu quả. Nguyên nhân phần lớn có thể nói là do các Trader không làm chủ được tâm lý của mình. Anh em cần nắm bắt được ba vấn đề lớn về tâm lý sau đây để quản lý vốn Forex một cách hiệu quả nhất.

3.1. Không cảm nhận được tác động thực sự của thắng thua trong giao dịch

Vấn để này liên quan đến nhận thức về “tiền vật lý” với “tiền kỹ thuật số”. Anh em có thể hình dung qua ví dụ như sau:

  • Trường hợp 1, anh em rút ra 5 triệu tiền mặt từ tài khoản của mình để chuẩn bị cho một số công việc, nhưng vừa bước xuống phố thì một kẻ giấu mặt nào đó cướp mất 5 triệu đó của anh em.
  • Trường hợp thứ 2, anh em đang ngồi nghỉ ngơi, xem phim thì nhận được thông báo từ hệ thống rằng lệnh giao dịch của anh em vừa hít stoploss và thua mất hơn 200$, tức là cũng khoảng 5 triệu đồng.

Mình tin chắc rằng trường hợp thứ nhất sẽ khiến anh em buồn bã và tức giận hơn rất nhiều so với trường hợp thứ 2. Lý do thật ra rất đơn giản, vì tiền trong trường hợp 1 là tiền thật, có sự tương tác vật lý trực tiếp với anh em nên anh em nhận thức rất rõ ràng rằng mình vừa thật sự mất đi 5 triệu.

Ngược lại, trong trường hợp thứ 2, anh em chỉ đơn giản là “biết” rằng mình vừa mất hơn 200$, nhưng không thật sự cảm nhận được nó, không cảm nhận được sự thiệt hại, mà chỉ đơn giản là biết rằng mình vừa có một lệnh giao dịch thua.

Vậy, vấn đề bây giờ là có nhiều nhà giao dịch không thực sự cảm nhận được mình đã mất tiền, do đó họ không thắt chặt kỷ luật của mình lại, và cứ thế tiếp tục thực hiện các lệnh giao dịch khác mà không cân nhắc kỹ lưỡng, dẫn đến thua lỗ ngày càng nặng nền hơn.

Việc không cảm nhận được mất mát là một vấn đề cần giải quyết

Để giải quyết được vấn đề này, anh em cần tạo ra được “cảm giác vật lý” đối với số tiền trong tài khoản giao dịch của mình. Anh em có thể dùng một vật thay thế tượng trưng, ví dụ như những con chip trong bộ poker hoặc những vật tương tự, miễn sao là nó giúp anh em liên tưởng tới tiền. Sau đó anh em có thể đặt một giá trị quy đổi cho chúng, ví dụ như 10$ cho 1 con chip.

Bây giờ, hãy lấy hai bình chứa cỡ lớn, một bình Lợi nhuận và một bình Thua lỗ, rồi cứ mỗi khi giao dịch kết thúc anh em lại bỏ số chip tương ứng với số tiền vào các bình này. Từ nay, mỗi lần giao dịch anh em hãy nhìn vào hai cái bình để xem mình đã giao dịch như thế nào, nó sẽ giúp anh em có cảm giác chân thực hơn và cân nhắc kỹ lưỡng hơn trước khi hành động.

Có thể sử dụng các con chip poker để hỗ trợ quản lý vốn Forex

3.2. Vấn đề tự chịu trách nhiệm với bản thân

Trừ khi anh em là một trong những người kỷ luật nhất trên thế giới, nếu không thì anh em chắc hẳn sẽ luôn luôn phải vật lộn với bản thân để đấu tranh với việc quản lý vốn một cách nghiêm khắc. Anh em rất dễ bị cám dỗ vào các giao dịch ẩu với tâm lý tham lam, hoặc trả thù cho các thua lỗ trước đây. Một trong các lý do quan trọng của tình trạng này là vấn đề trách nhiệm.

Nếu anh em đang làm việc ở một công ty hay tổ chức nào đó, thì phía trên anh em có những người quản lý, phía dưới có những người khác nhìn vào. Mỗi khi anh em phạm sai lầm, mọi người đều biết và anh em phải chịu trách nhiệm trước họ.

Tuy nhiên, nghề giao dịch là nghề hoạt động độc lập, anh em không cần chịu trách nhiệm với người khác mà chỉ cần tự chịu trách nhiệm với bản thân mình. Và đó chính là vấn đề.

Việc tự chịu trách nhiệm với bản thân không phải là điều ai cũng làm được. Mỗi khi người ta sai lầm, họ thấy hối hận, đau khổ nhưng rồi cảm giác đó sẽ nhanh chóng mất đi. Chẳng mấy chốc người ta sẽ quên đi những sai lầm của mình và tiếp tục những sai lầm khác.

Nếu anh em không có cách nào giúp mình có trách nhiệm hơn với những sai lầm của bản thân, thì việc sử dụng các con chip poker như ví dụ phía trên cũng là một cách. Những con chip luôn hiện diện bên cạnh sẽ là lời nhắc nhở dành cho anh em mỗi ngày.

Ngoài ra, anh em cũng nên chia sẻ kết quả giao dịch của mình với mọi người thông qua các con chip đó. Khi có người khác nhìn vào kết quả của mình, anh em cũng sẽ trở nên có trách nhiệm hơn rất nhiều.

3.3. Tính kỷ luật trong giao dịch

Vấn đề kỷ luật trong giao dịch là vấn đề mà anh em có thể bắt gặp trong bất cứ bài học nào về thị trường Forex. Dù phát triển chiến lược, xây dựng kế hoạch hay quản lý vốn Forex đều cần có kỷ luật khắt khe để chống lại những cảm xúc tiêu cực.

Dù có học bao nhiêu bài học về kỷ luật, thì điều quan trọng vẫn nằm ở chính bản thân anh em. Anh em cần rèn luyện được kỷ luật ở mức cao nhất có thể, nếu không thì các chiến lược quản lý vốn Forex dù tốt đến đâu cũng đều trở nên vô nghĩa. Ngược lại, khi đã giữ được kỷ luật cao, thì một chiến lược đơn giản hơn nhiều cũng có thể đem lại hiệu quả vô cùng khả quan.

4. 10 mẹo giúp quản lý vốn một cách hiệu quả

Sau khi đã học được những bài học về tâm lý trong quản lý vốn Forex, bây giờ chúng ta sẽ cùng nhau điểm qua các mẹo giúp cho việc quản lý vốn trở nên dễ dàng hơn, cụ thể như sau:

  • Xác định mức rủi ro có thể chấp nhận cho từng giao dịch: anh em cần xác định rủi ro cho từng giao dịch ở mức an toàn, tốt nhất là không quá 2% tài khoản của mình. Từ mức rủi ro đó ta có thể xác định mục tiêu và khối lượng vào lệnh phù hợp.
  • Không giao dịch quá mức: hãy tuyệt đối không để mình rơi vào tình trạng giao dịch quá mức, vì nếu giao dịch quá nhiều thì các phương pháp quản lý vốn tốt nhất cũng không giúp anh em giữ được sự an toàn cho tài sản của mình.
  • Luôn luôn sử dụng lệnh Stoploss: đây là điều hiển nhiên và cũng là quan trọng nhất trong việc quản lý vốn Forex, vì bất cứ chiến lược quản lý vốn nào cũng sẽ có mục đích là tìm kiếm các vị trí stoploss phù hợp để kiểm soát rủi ro.
  • Luôn tuân thủ lệnh cắt lỗ và học cách gồng lời: khi đã có stoploss, anh em cần tuân thủ nó một cách tuyệt đối. Có nhiều nhà giao dịch mới thường xuyên di chuyển stoploss ra xa hơn mỗi khi giá gần chạm stoploss, đó chính là con đường gần nhất để thổi bay toàn bộ tài khoản của họ.
  • Tìm kiếm các giao dịch có tỷ lệ Risk Reward ít nhất là 1:2 : anh em chỉ nên thực hiện giao dịch nếu mức R:R ít nhất là 1:2, vì nó không chỉ giúp anh em có lợi nhuận tốt mà khi đó một lệnh thắng có thể bù lại cho 2 lệnh thua, giúp bảo toàn vốn rất hiệu quả.
  • Tính toán khối lượng (kích thước) vào lệnh một cách chính xác và phù hợp với tài khoản cũng như phù hợp với mức rủi ro sẵn sàng chấp nhận.
  • Thận trọng khi lựa chọn đòn bẩy: anh em cần lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp, nếu đòn bẩy quá cao có thể rất rủi ro khi mà mức thua lỗ có thể quá lớn so với số tiền thực tế mà anh em có.
  • Đừng tham lam và cũng không được sợ hãi: tham lam và sợ hãi là hai cảm xúc chính khiến hầu hết các nhà giao dịch rơi vào thất bại. Anh em cần biết dừng lại đúng lúc, sẵn sàng chấp nhận cắt lỗ, và cũng cần đặt ra các mục tiêu thực tế, không quá tham lam.
  • Sử dụng Trailling stoploss để tối ưu lợi nhuận: trong một thị trường có xu hướng, trailling stoploss sẽ hỗ trợ anh em gồng lời rất tốt, giúp anh em thận dụng tối đa được con sóng của xu hướng cho đến khi chúng kết thúc.

Sử dụng trailling stoploss để tối ưu lợi nhuận

  • Hiểu rõ được mỗi tương quan của các loại tiền tệ: thông thường, người ta sẽ tránh giao dịch các loại tiền di chuyển song song với nhau, hoặc ngược chiều nhau để tránh cho rủi ro bị nhân đôi. Ví dụ cặp EUR/USD và cặp GBP/USD đề chịu ảnh hưởng lớn bởi USD nên thường di chuyển cùng với nhau.

Trên đây là những cách quản lý vốn trong trading Forex mà bạn nên sử dụng để có thể giao dịch Forex hiệu quả hơn. Nhiều bạn không tìm hiểu kỹ, đầu tư cảm tính nên dẫn đến những khủng hoảng tâm lý, rủi ro cho nguồn tiền của mình. Điều quan trọng nữa là hãy tìm hiểu rõ các sàn mà mình đầu tư, tránh sập bẫy của các sàn forex lừa đảo.