Ngày Thuế đang đến rất nhanh và hàng triệu người Mỹ sẽ nộp thuế thu nhập hàng năm tại các bang quê hương của họ từ nay đến hạn chót ngày 18 tháng 4. Nhưng thuế thu nhập chỉ là một phần của câu đố thu thuế - cư dân của tiểu bang nào phải đối mặt với gánh nặng thuế thấp nhất nói chung?
Một phân tích gần đây của U. S. Dữ liệu của Cục điều tra dân số từ trung tâm dữ liệu phi đảng phái USAFacts cho thấy số tiền mà người nộp thuế trung bình đang trả - và cách họ trả - rất khác nhau trên toàn quốc. Ngoài thuế thu nhập, chính quyền tiểu bang tạo ra doanh thu thông qua thuế bất động sản, thuế bán hàng nói chung và thuế cấp phép, ngoài thuế đối với doanh nghiệp
Năm 2020, trung bình một người Mỹ đóng góp 8. 9% phần trăm thu nhập của họ trong thuế nhà nước. Alaska có gánh nặng thuế tổng thể trung bình thấp nhất - được đo bằng tổng số thuế cá nhân đã nộp chia cho tổng thu nhập cá nhân - ở mức 5. 4%, tiếp theo là Tennessee [6. 3%], New Hampshire [6. 4%], Wyoming [6. 6%] và Florida [6. 7%]. Bảy tiểu bang không có thuế thu nhập là Alaska, Wyoming, Florida, Nevada, South Dakota, Texas và Washington
Vùng Đông Bắc là nơi có các bang có tỷ lệ thu nhập phải đóng thuế cao nhất, bao gồm New York [13. 10%], Maine [11. 22%], Vermont [10. 41%] và Connecticut [10. 00%]. Trong tổng số 5 bang đứng đầu, bang duy nhất nằm ngoài vùng Đông Bắc là Hawaii [12. 96%], có mức thuế doanh thu cao nhất trong cả nước
Gánh nặng thuế cao của các bang Đông Bắc một phần là do thuế suất bất động sản thường cao hơn so với các khu vực khác. Mặc dù New Hampshire có mức thuế bất động sản cao thứ tư, nhưng mức thuế thu nhập trung bình thấp của tiểu bang và thuế bán hàng trung bình thấp nhất trong cả nước đã giữ cho thuế của Bang Granite nằm trong số ít gánh nặng nhất về tổng thể
Các số liệu của tiểu bang này đại diện cho mức trung bình trên một phổ rộng – ở cấp độ cá nhân, đóng góp thuế ở cấp liên bang, tiểu bang và địa phương phụ thuộc nhiều vào thu nhập, trong số các yếu tố khác
Một trong những hóa đơn thuế lớn nhất mà hầu hết mọi người phải trả là thuế thu nhập liên bang được tính trên Mẫu 1040 của Sở Thuế vụ [IRS] vào tháng 4 hàng năm. Ba loại thuế chính khác đến từ tiểu bang hoặc địa phương của bạn. thuế thu nhập của tiểu bang, thuế bán hàng và thuế tài sản. Cách tính từng loại thuế rất phức tạp;
Không thể so sánh đơn giản, cụ thể về tổng số thuế bạn sẽ trả khi sống ở tiểu bang này so với tiểu bang khác. Và vì bạn phải trả thuế thu nhập của tiểu bang đối với số tiền bạn kiếm được, thuế doanh thu đối với số tiền bạn chi tiêu và thuế tài sản đối với giá trị của bất kỳ bất động sản nào bạn có thể sở hữu, nên bạn không thể chỉ cộng các mức trung bình ở mỗi tiểu bang và xếp hạng
Tuy nhiên, nếu bạn đang cố gắng chọn nơi sinh sống hoặc đặt trụ sở doanh nghiệp của mình—và thuế là một yếu tố ảnh hưởng đến quyết định của bạn—thì các bảng bên dưới có thể cung cấp cho bạn bức tranh toàn cảnh để sử dụng làm điểm khởi đầu cho việc nghiên cứu thêm về cách thức đánh thuế trong
Chìa khóa rút ra
- Ngoài thuế thu nhập liên bang, ba loại thuế quan trọng khác đến từ tiểu bang hoặc địa phương của bạn. thuế thu nhập của tiểu bang, thuế bán hàng và thuế tài sản
- Vì bạn phải trả thuế thu nhập của tiểu bang đối với số tiền bạn kiếm được, thuế doanh thu đối với số tiền bạn chi tiêu và thuế tài sản đối với giá trị của bất kỳ bất động sản nào mà bạn có thể sở hữu, nên bạn không thể chỉ cần cộng tỷ lệ trung bình ở mỗi tiểu bang và xếp hạng chúng.
- Nhưng ở cấp cao và cấp thấp, có sự khác biệt lớn về gánh nặng thuế của tiểu bang có thể có tác động thực sự đến khả năng kiếm đủ tiền của bạn trong thời gian ngắn và tiết kiệm trong thời gian dài
Thuế thu nhập
Thuế suất thuế thu nhập của tiểu bang chỉ đơn giản ở một số tiểu bang không tính thuế thu nhập hoặc tính thuế suất cố định bất kể bạn kiếm được bao nhiêu. Ở các tiểu bang khác, mức thuế thu nhập bạn sẽ phải trả tùy thuộc vào mức thu nhập của bạn và mỗi tiểu bang đặt các mức thu nhập riêng ở các mức thu nhập khác nhau. Ở một số tiểu bang, nghiên cứu của chúng tôi đã phát hiện ra rằng hầu hết những người nộp thuế ở tầng lớp trung lưu và thấp hơn đều trả mức cao nhất;
Thuế địa phương
Một số tiểu bang áp đặt thuế địa phương [i. e. , thành phố, quận, khu học chánh hoặc thuế thành phố] ngoài thuế thu nhập của tiểu bang
Các biểu đồ bên dưới chỉ liệt kê mức thuế thu nhập bạn sẽ phải trả ở mỗi tiểu bang nếu bạn kiếm được thu nhập trung bình vào năm 2023, theo tính toán của Hoa Kỳ. S. Cục điều tra dân số. Hóa đơn thuế tiểu bang của bạn cũng sẽ phụ thuộc vào bất kỳ khoản miễn trừ, khấu trừ và tín dụng nào mà bạn đủ điều kiện nhận;
Dưới đây là các mức thuế thu nhập cá nhân biên cao nhất cho tất cả 50 tiểu bang và Quận Columbia
Thuế doanh thu
Việc xác định tiểu bang nào có gánh nặng thuế bán hàng tồi tệ nhất hơi phức tạp vì thuế suất thuế bán hàng thực tế bạn sẽ phải trả tùy thuộc vào thành phố bạn sống. Tuy nhiên, các thành phố xây dựng thuế suất bán hàng của họ dựa trên thuế suất bán hàng của tiểu bang, vì vậy sẽ rất hữu ích khi biết mức thuế cơ bản bạn sẽ trả để mua hàng ở bất kỳ đâu trong tiểu bang
Biểu đồ dưới đây cho thấy tất cả các tiểu bang và Đặc khu Columbia về gánh nặng thuế bán hàng và thuế suất thuế bán hàng trung bình tại địa phương
Thuế bất động sản
Nếu bạn dự định sở hữu một ngôi nhà, thì bạn sẽ muốn biết mức thuế suất bất động sản ở những nơi bạn đang cân nhắc sinh sống. Nhưng thuế tài sản được thiết lập ở cấp địa phương, không phải cấp tiểu bang. Ở một số khu vực, bạn có thể băng qua đường vào một thị trấn khác và trả một mức giá khác biệt đáng kể mặc dù sống trong cùng một khu vực với các tiện nghi và chất lượng cuộc sống tương tự
Thuế bất động sản bị ảnh hưởng bởi các yếu tố như miễn trừ cho chủ sở hữu nhà, tần suất đánh giá lại giá trị bất động sản và giới hạn tăng thuế bất động sản hàng năm, chẳng hạn như giới hạn 1% hàng năm của California theo Dự luật 13
Ngoài ra, ở một số khu vực pháp lý, các khoản miễn trừ dành cho chủ sở hữu nhà chỉ dành cho những người đóng thuế dưới ngưỡng thu nhập và/hoặc những người đủ tiêu chuẩn là công dân cao tuổi; .
Các yếu tố khác
Các bảng này không tính đến tỷ lệ phần trăm thuế đáng kể mà nhiều người phải trả cho các tiểu bang khác với tiểu bang cư trú của họ. Chúng tôi trả các loại thuế này khi chúng tôi đi du lịch hoặc khi chúng tôi kiếm được thu nhập ở một tiểu bang khác
Một yếu tố khác cần xem xét là mặc dù bạn có thể trả thuế cao hơn ở một tiểu bang so với tiểu bang khác, nhưng bạn cũng có thể kiếm được nhiều tiền hơn ở tiểu bang có mức thuế cao hơn. Câu hỏi đặt ra là liệu bạn có kiếm đủ tiền để bù đắp hoặc vượt quá chi phí của gánh nặng thuế cao hơn không
Ngoài ra, mặc dù ban đầu bạn có thể bị thu hút bởi một tiểu bang không có thuế thu nhập hoặc không có thuế bán hàng, nhưng điều quan trọng là phải nhìn vào bức tranh toàn cảnh. Các tiểu bang thường bù thuế thấp hơn ở một khu vực với mức thuế cao hơn ở khu vực khác. Các dịch vụ do chính phủ cung cấp phải được tài trợ bằng cách nào đó
Có phải mức thuế thấp luôn là một điều tốt?
Bạn có thể cho rằng mặc dù thuế cao hơn là một điều khó khăn, nhưng điều đó có nghĩa là bạn đang nhận được nhiều dịch vụ công cộng tốt hơn cho đồng đô la của mình. những con đường mượt mà hơn, các trường công lập có thứ hạng cao hơn và nhiều công viên đẹp hơn
Nhưng chỉ vì các quan chức chính phủ có nhiều tiền thuế tùy ý sử dụng không có nghĩa là họ đang chi tiêu chúng một cách khôn ngoan. Tương tự, thuế suất thấp không nhất thiết có nghĩa là thiếu các dịch vụ công. Các chính trị gia có thể đang chi tiêu tiền thuế một cách cẩn thận trong các khu vực pháp lý đó và họ có thể đã chuyển giao cho khu vực tư nhân một số dịch vụ mà chính phủ thường cung cấp
Như với bất kỳ giao dịch mua nào khác, bạn phải nghiên cứu thêm để xem số tiền bạn thực sự nhận được là bao nhiêu, bởi vì giá cao hơn [hoặc trong trường hợp này là hóa đơn thuế cao hơn] không phải lúc nào cũng có nghĩa là chất lượng tốt hơn và giá thấp hơn
Những tiểu bang nào có thuế thu nhập cao nhất và thấp nhất?
Tính đến năm 2023, các tiểu bang có thuế suất thuế thu nhập cá nhân cận biên cao nhất là California [13. 30%], Hawaii [11. 00%], New York [10. 90%], Áo mới [10. 75%], và Washington D. C. [10. 75%]. Các bang có mức thuế thu nhập cá nhân thấp nhất là Indiana [3. 15%] và Pennsylvania [3. 07%]. Tuy nhiên, Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Tennessee, Texas và Wyoming không có thuế thu nhập của tiểu bang, trong khi New Hampshire chỉ đánh thuế thu nhập lãi và cổ tức, và Washington chỉ đánh thuế thu nhập lãi vốn
Những tiểu bang nào có mức thuế suất bất động sản thấp nhất và cao nhất?
Tính đến năm 2023, Hawaii [0. 29%], Alabama [0. 41%] và Colorado [0. 51%] là những tiểu bang có thuế suất bất động sản hiệu quả thấp nhất. Các tiểu bang có thuế bất động sản cao nhất là Connecticut [2. 15%], Illinois [2. 23%], và New Jersey [2. 47%]. Làm thế nào để các tỷ lệ khác nhau chuyển thành một hóa đơn thuế bất động sản hàng năm? . Ở Hawaii, chủ nhà sẽ trả 630 đô la một năm tiền thuế bất động sản, trong khi ở New Jersey, chủ nhà sẽ trả 5.372 đô la
Có tiểu bang nào không tính thuế bán hàng không?
Chỉ có năm tiểu bang không có thuế bán hàng trên toàn tiểu bang. Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire và Oregon. Bên cạnh thuế bán hàng cấp tiểu bang, 38 tiểu bang có thuế bán hàng địa phương. Thật vậy, Alaska cho phép các địa phương tính thuế bán hàng địa phương. Các tiểu bang có mức thuế bán hàng kết hợp giữa tiểu bang và địa phương trung bình thấp nhất là Alaska [1. 76%], Hawaii [4. 44%], và Wyoming [5. 36%], trong khi những bang có mức thuế bán hàng kết hợp giữa tiểu bang và địa phương trung bình cao nhất là Arkansas [9. 46%], Tennessee [9. 55%], và Louisiana [9. 55%]
Điểm mấu chốt
Nhiều tiểu bang áp đặt gánh nặng thuế tương tự đối với cư dân của họ; . Nhưng ở cấp cao và cấp thấp, có sự khác biệt lớn về gánh nặng thuế có thể ảnh hưởng thực sự đến khả năng kiếm đủ tiền trong ngắn hạn và tiết kiệm trong dài hạn của bạn. Mặc dù thuế suất có thể không phải là sự cân nhắc đầu tiên hoặc thậm chí là thứ năm của bạn, nhưng đôi khi chúng là yếu tố quyết định trong một quyết định chặt chẽ