Các tài sản mà các nhà đầu tư có thể đầu tư vào để cố gắng kiếm lợi nhuận không chỉ giới hạn ở các cổ phiếu và trái phiếu truyền thống; .
Hàng hóa là gì?
Các nguyên liệu thô được sử dụng để tạo ra hàng tiêu dùng, tạo nên loại tài sản được gọi là hàng hóa, có thể giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư của nhà đầu tư và phân tán rủi ro giữa các loại tài sản khác nhau.
Theo Thomas Samuelson, CFA, CMT, giám đốc đầu tư tại Vineyard, "hàng hóa là hàng hóa hoặc dịch vụ có sẵn rộng rãi làm giảm tầm quan trọng của các yếu tố khác ngoài giá cả [chẳng hạn như thương hiệu, tính độc đáo hoặc sức hấp dẫn] trong việc xác định giá trị của nó. " Một loại hàng hóa có thể thay thế được, trong đó thường có rất ít sự khác biệt giữa nguồn cung cấp từ các nguồn khác nhau. ”
Các danh mục sau đây thường bao gồm một số mặt hàng phổ biến nhất để đầu tư
- Nông nghiệp. Các sản phẩm như cà phê, ngô, đường, đậu nành và lúa mì thường thuộc danh mục này. Những loại cây trồng này có thể là nguồn thức ăn cho người và gia súc và thường được sử dụng trong các mặt hàng tiêu dùng nổi tiếng
- Năng lượng. Hàng hóa được sử dụng để sản xuất năng lượng bao gồm dầu thô, cung cấp năng lượng cho các phương tiện cá nhân và được sử dụng để sản xuất nhựa và điện từ khí tự nhiên.
- Kim loại, chẳng hạn như vàng, được sử dụng để làm đồ trang sức;
- Các vật nuôi phổ biến như gia súc và lợn được coi là hàng hóa
Làm thế nào để bạn thực hiện một khoản đầu tư hàng hóa?
Bạn có thể đầu tư vào hàng hóa hoặc tiếp xúc với chúng theo một số cách khác nhau
- mua sản phẩm thực tế. Một thỏi vàng có thể được mua làm nguyên liệu thô. Tuy nhiên, nếu bạn chọn khóa học này, bạn phải tính đến các chi phí liên quan đến việc lưu trữ hàng hóa vật chất, chẳng hạn như phí lưu trữ
- Nếu việc mua hàng hóa vật chất không phải sở thích của bạn, bạn vẫn có thể đầu tư vào hàng hóa bằng cách mua cổ phiếu hàng hóa hoặc quỹ hoán đổi danh mục [ETF]. Samuelson cho biết: “Cách tiếp cận này được hưởng lợi từ cả việc tăng giá hàng hóa và tiềm năng của công ty trong việc gia tăng giá trị bằng cách tăng sản xuất một loại hàng hóa cụ thể hoặc mang lại thu nhập thông qua việc trả cổ tức”. Những cổ phiếu này đại diện cho các doanh nghiệp sản xuất hoặc chế biến các mặt hàng cụ thể. ETF hàng hóa cung cấp cho nhà đầu tư quyền sở hữu đối với một số hợp đồng được hỗ trợ bởi hàng hóa và theo dõi giá của hàng hóa hoặc chỉ số tương ứng của nó
Những lợi ích và hạn chế của đầu tư hàng hóa
Nếu bạn đang cân nhắc đầu tư vào hàng hóa, sau đây là những ưu điểm và nhược điểm chính cần xem xét. Hàng hóa có những ưu điểm và nhược điểm riêng, giống như bất kỳ khoản đầu tư nào khác.
chuyên nghiệp. Hàng hóa có thể mang lại lợi nhuận nhanh chóngVì các hợp đồng tương lai thường chỉ yêu cầu ký quỹ 5%, bạn có thể kiểm soát 100.000 đô la đồng cho khoản đầu tư ban đầu chỉ 5.000 đô la. Mặc dù không có cách nào thực sự để xác định thời điểm thị trường, nhưng làm như vậy vào đúng thời điểm để mua và bán một loại hàng hóa có thể mang lại lợi nhuận khá lớn. "Tất nhiên, bạn cần phải đi đúng hướng của giá đồng, và bạn có thể nhận được lệnh gọi ký quỹ yêu cầu bạn đặt thêm tiền nếu vị thế đi ngược lại với bạn," nhà giao dịch nói. "Nếu giá cơ bản của đồng tăng 10%, giá trị của đồng bạn kiểm soát sẽ tăng từ 100.000 đô la lên 110.000 đô la, mang lại lợi nhuận 10.000 đô la, nhưng tiền lãi từ khoản đầu tư ban đầu 5.000 đô la của bạn sẽ là 100% [lãi 10.000 đô la trên khoản đầu tư ban đầu 5.000 đô la]. "
chuyên nghiệp. Hàng hóa có thể hoạt động như một hàng rào lạm phát. Theo nghiên cứu năm 2021 của Vanguard dựa trên Chỉ số hàng hóa Bloomberg, lạm phát bất ngờ tăng 1% sẽ khiến giá hàng hóa tăng từ 7% đến 9%. Những tài sản này có xu hướng tăng trong thời kỳ lạm phát cao khi giá trị của đồng đô la giảm
Giá cả hàng hóa có thể biến động lớn. Theo Samuelson, hàng hóa nổi tiếng là dễ bay hơi và việc dự đoán biến động giá của chúng có thể là một thách thức, mặc dù chúng có thể không hoạt động giống như các loại tài sản khác. Các yếu tố chưa biết có thể có tác động đáng kể đến cung và cầu, và do đó, giá cả hàng hóa. Những yếu tố này bao gồm thời tiết, địa chính trị và triển vọng của nền kinh tế thế giới
Hàng hóa không mang lại tiền cho các nhà đầu tư, bạn biết đấy. Hàng hóa không tạo ra thu nhập cho nhà đầu tư trừ khi chúng được bán và thu được lợi nhuận từ việc bán hàng đó, ngược lại với các khoản đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu và bất động sản tạo ra thu nhập thường xuyên cho nhà đầu tư thông qua cổ tức hoặc thu nhập cho thuê
Mang đi
Biết các tùy chọn đầu tư khác nhau có sẵn cho bạn và cách chúng thường hoạt động có thể giúp bạn đa dạng hóa các hàng rào bảo vệ danh mục đầu tư của mình, mở rộng tầm nhìn và thậm chí có thể giảm lạm phát trong thời kỳ kinh tế khó khăn
Các nhà đầu tư có quyền tiếp cận một số loại tài sản khác nhau mà họ có thể bỏ tiền vào để cố gắng tạo ra lợi nhuận. Đầu tư không nhất thiết phải giới hạn ở cổ phiếu và trái phiếu truyền thống, đôi khi những khoản đầu tư có giá trị nhất là những hàng hóa hữu hình xung quanh chúng ta—những thứ này được gọi là hàng hóa.
Hàng hóa là gì?
Hàng hóa là một loại tài sản được tạo thành từ nguyên liệu thô được sử dụng để sản xuất hàng tiêu dùng. Những tài liệu này có thể giúp đa dạng hóa hỗn hợp tài sản của nhà đầu tư và phân tán rủi ro trên các loại tài sản khác nhau.
Thomas Samuelson, CFA, CMT, và giám đốc đầu tư tại Vineyard cho biết: “Hàng hóa là một hàng hóa hoặc dịch vụ có sẵn rộng rãi làm giảm tầm quan trọng của các yếu tố khác ngoài giá cả [chẳng hạn như tên thương hiệu, tính độc đáo hoặc sức hấp dẫn] trong việc xác định giá trị của nó”. . “Một loại hàng hóa có thể thay thế được, trong đó thường có rất ít sự khác biệt giữa nguồn cung từ các nguồn khác nhau. ”
Một số mặt hàng phổ biến nhất để đầu tư thường thuộc một trong các loại sau
- Nông nghiệp. Loại hàng hóa này thường bao gồm các hàng hóa như cà phê, ngô, đường, đậu nành và lúa mì. Những loại cây trồng này thường được sử dụng trong các sản phẩm tiêu dùng phổ biến và có thể là nguồn thực phẩm cho người và gia súc.
- Năng lượng. Các mặt hàng năng lượng bao gồm dầu thô được sử dụng để cung cấp nhiên liệu cho giao thông vận tải và sản xuất nhựa, khí đốt tự nhiên được sử dụng cho điện và xăng, cung cấp năng lượng cho các phương tiện cá nhân.
- kim loại. Kim loại bao gồm vàng, được sử dụng để làm đồ trang sức;
- chăn nuôi. Vật nuôi phổ biến như gia súc và lợn được coi là hàng hóa
Làm thế nào để bạn đầu tư vào hàng hóa?
Có một vài cách khác nhau mà bạn có thể đầu tư vào hàng hóa hoặc tiếp xúc với chúng.
- Mua hàng hóa vật chất. Có thể mua một hàng hóa thô, chẳng hạn như một thỏi vàng. Tuy nhiên, nếu bạn đi theo con đường này, bạn sẽ cần tính đến các chi phí liên quan đến việc nắm giữ một mặt hàng vật chất như phí lưu trữ.
- Đầu tư vào cổ phiếu hàng hóa hoặc quỹ ETF. Nếu đầu tư vào hàng hóa vật chất không phải là tốc độ của bạn, bạn có thể đầu tư gián tiếp vào hàng hóa bằng cách đầu tư vào cổ phiếu hàng hóa. Đây là những cổ phiếu trong các công ty sản xuất hoặc chế biến một số mặt hàng. Samuelson cho biết: “Cách tiếp cận này có lợi từ cả việc tăng giá hàng hóa và tiềm năng gia tăng giá trị của công ty bằng cách tăng sản xuất một loại hàng hóa cụ thể hoặc mang lại thu nhập thông qua việc trả cổ tức”. ETF hàng hóa theo dõi giá của một loại hàng hóa hoặc chỉ số tương ứng của hàng hóa đó và trao cho nhà đầu tư quyền sở hữu đối với một tập hợp các hợp đồng được hàng hóa đó hỗ trợ
Ưu và nhược điểm của việc đầu tư vào hàng hóa
Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào khác, hàng hóa không phải không có những lợi ích và hạn chế riêng. Nếu bạn đang nghĩ đến việc đầu tư vào hàng hóa, đây là một số ưu và nhược điểm chính cần lưu ý.
chuyên nghiệp. Hàng hóa có thể tạo ra lợi nhuận ngắn hạn. Không có cách nào thực sự để xác định thời điểm thị trường, nhưng nếu bạn tình cờ mua và bán một loại hàng hóa vào đúng thời điểm, bạn có thể tạo ra lợi nhuận đáng kể. "Vì các hợp đồng tương lai thường chỉ yêu cầu ký quỹ 5%, bạn có thể kiểm soát 100.000 đô la đồng cho khoản đầu tư ban đầu chỉ 5.000 đô la. Nếu giá cơ bản của đồng tăng 10%, giá trị của đồng bạn kiểm soát sẽ tăng từ 100.000 đô la lên 110.000 đô la, mang lại lợi nhuận 10.000 đô la, nhưng tiền lãi từ khoản đầu tư ban đầu 5.000 đô la của bạn sẽ là 100% [lãi 10.000 đô la trên khoản đầu tư ban đầu 5.000 đô la], . “Tất nhiên, bạn cần phải đi đúng hướng của giá đồng và bạn có thể nhận được lệnh gọi ký quỹ yêu cầu bạn nạp thêm tiền nếu vị thế đi ngược lại với bạn. ”
chuyên nghiệp. Hàng hóa có thể là hàng rào chống lại lạm phát. Những tài sản này có xu hướng tăng trong thời kỳ lạm phát cao khi giá trị của đồng đô la giảm xuống. Theo nghiên cứu năm 2021 của Vanguard dựa trên Chỉ số hàng hóa Bloomberg, lạm phát bất ngờ tăng 1% sẽ khiến giá hàng hóa tăng từ 7% đến 9%.
Côn. Hàng hóa có thể cực kỳ biến động. Mặc dù hàng hóa có thể không hoạt động giống như các loại tài sản khác, nhưng chúng vẫn có thể gặp rủi ro. Samuelson cho biết: “Hàng hóa rất dễ bay hơi và việc dự đoán biến động giá của chúng có thể khó khăn. “Các sự kiện không thể biết trước như thời tiết, địa chính trị và triển vọng kinh tế toàn cầu có thể tác động đáng kể đến cung và cầu, từ đó ảnh hưởng đến giá cả hàng hóa. ”
Côn. Hàng hóa không tạo ra thu nhập cho các nhà đầu tư. Một số khoản đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu và bất động sản tạo ra thu nhập thường xuyên cho nhà đầu tư thông qua cổ tức hoặc thu nhập cho thuê, nhưng hàng hóa không tạo ra thu nhập cho nhà đầu tư trừ khi chúng được bán và thu được lợi nhuận từ việc bán đó.
Mang đi
Biết các loại đầu tư khác nhau có sẵn để bạn đầu tư và cách chúng thường hoạt động có thể giúp bạn mở rộng phạm vi, đa dạng hóa danh mục đầu tư và có khả năng giúp phòng ngừa lạm phát trong thời kỳ kinh tế bất ổn