Ngân hàng cho doanh nghiệp vay khi nào năm 2024

Tôi đang có công ty nhỏ tại Gia Lâm và 1 mảnh đất có sổ đổ tại Long Biên, giờ tôi muốn thế chấp mảnh đất để vay khoảng 1 tỷ đồng mở rộng sản xuất kinh doanh, tôi cần làm thủ tục thế nào?

Anh chị chuẩn bị hồ sơ tài sản bảo đảm (gồm Giấy chứng nhận tài sản bảo đảm, tờ khai trước bạ, giấy tờ khác liên quan đến tài sản nếu có, Chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu của chủ tài sản); báo cáo tài chính hoặc báo cáo nhanh về tình hình tài chính của Doanh nghiệp (có các thông tin về doanh thu, chi phí, tồn kho, phải thu, phải trả…) và liên hệ Bộ phận kinh doanh của KienlongBank để được hướng dẫn chi tiết cũng như điền vào hồ sơ vay vốn và phương án kinh doanh.

Cho vay theo hạn mức thấu chi là gì?

Là hình thức cấp tín dụng, thông qua việc cho phép Khách hàng chi vượt số dư Có trong tài khoản thanh toán mở tại KienlongBank

Doanh nghiệp có thể hoàn trả nợ trước hạn 1 phần vốn gốc được không?

Được, nhưng Doanh nghiệp sẽ chịu 1 mức phí trả nợ trước hạn nếu có (hiện tại phí phạt trả nợ trước hạn là 0%/ số tiền trả nợ trước hạn)

Doanh nghiệp tôi hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh thương mại, mặt hàng kinh doanh chủ yếu là thiết bị điện tử, có nhu cầu vay vốn tại KienlongBank, doanh nghiệp chúng tôi nên vay vốn tại ngân hàng theo loại hình vay nào phù hợp với lĩnh vực, ngành nghề kinh doanh và thuận lợi trong quá trình hoạt động?

Doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh thương mại, sẽ có nhu cầu vốn thường xuyên trong quá trình hoạt động kinh doanh, vì vậy nên sử dụng sản phẩm vay vốn ngắn hạn theo hạn mức tín dụng, phù hợp với chu kỳ luân chuyển vốn và đặc tính ngành nghề có vốn luân chuyển thường xuyên.

Thời gian bắt đầu có hiệu lực của Bảo lãnh hoàn tiền ứng trước?

Bảo lãnh hoàn tiền ứng trước chỉ có hiệu lực khi toàn bộ tiền tạm ứng theo Hợp đồng về tài khoản và KienlongBank thực hiện phong tỏa 100% giá trị bảo lãnh bảo đảm cho thư bảo lãnh đã phát hành.

KienlongBank sẵn sàng hỗ trợ

Tin mới

Bạn đang tìm hiểu về gói vay tín chấp doanh nghiệp để xoay vòng vốn đầu tư kinh doanh? Bạn băn khoăn không biết vay tín chấp doanh nghiệp ở ngân hàng nào tốt nhất? Bài viết hôm nay, hãy cùng Nhanh.vn đi tìm hiểu về vấn đề vay tín chấp doanh nghiệp 2024 cùng những điều kiện ngân hàng yêu cầu và hạn mức cho vay ngay dưới đây nhé!

1. Vay tín chấp doanh nghiệp là gì?

Vay tín chấp doanh nghiệp là hình thức cho vay của ngân hàng mà doanh nghiệp không cần tài sản đảm bảo. Thay vào đó, ngân hàng sẽ dựa vào sự uy tín, lịch sử tín dụng và khả năng tài chính của doanh nghiệp. Hình thức này giúp các doanh nghiệp bổ sung vốn, hỗ trợ trong việc mua tài sản cố định, đầu tư hay xây dựng cơ sở vật chất,... nhằm phục vụ cho mục đích kinh doanh của mình.

Vay tín chấp doanh nghiệp là gì?

Để có thể vay được tiền từ ngân hàng với rất nhiều thủ tục chứng minh tài sản như hình thức vay thế chấp là điều không dễ dàng chút nào. Chính vì vậy, mà hiện nay, xu hướng vay ngân hàng theo hình thức vay tín chấp doanh nghiệp đang ngày càng phổ biến và được nhiều người yêu thích hơn. Dù số vốn vay từ ngân hàng có thể không quá lớn, tuy nhiên nó vẫn đáp ứng được nhu cầu cấp bách của doanh nghiệp, hỗ trợ trong việc kinh doanh trở nên hiệu quả hơn.

Xem thêm: Hướng dẫn vay tín chấp VPBank cập nhật cụ thể 2024

2. Điều kiện để doanh nghiệp được vay tín chấp là gì?

Mặc dù với hình thức vay tín chấp này có thể giúp doanh nghiệp tiếp cận với nguồn vốn của ngân hàng nhanh chóng cùng với hạn mức khá cao nhưng không phải hồ sơ cũng sẽ được duyệt và chấp nhận. Chính vì vậy, các bạn chỉ nên nộp đơn vay tín chấp doanh nghiệp đến các ngân hàng khi tin rằng mình có thể đáp ứng được đủ điều kiện và yêu cầu mà họ đưa ra.

Điều kiện để doanh nghiệp được vay tín chấp là gì?

Để có thể được vay tín chấp thì doanh nghiệp cần đáp ứng một số điều kiện nhất. Và tùy mỗi ngân hàng khác nhau thì những điều kiện vay vốn kinh doanh và vay vốn tin chấp có thể tùy biến thay đổi khác nhau. Một số điều kiện cơ bản mà doanh nghiệp cần đáp ứng khi lựa chọn hình thức vay tín chấp:

• Doanh nghiệp được thành lập hợp pháp tại Việt Nam, có Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh/ Giấy đăng ký Doanh nghiệp còn hiệu lực.
• Các sản phẩm đăng ký kinh doanh của doanh nghiệp là hợp pháp
• Doanh nghiệp có thời gian hoạt động từ 2 năm trở lên là có thể lựa chọn vay tín chấp.
• Doanh nghiệp và người đại diện đi vay không có lịch sử nợ xấu.
• Đại diện vay vốn phải là người có năng lực hành vi dân sự đầy đủ.
• Doanh thu hàng năm của doanh nghiệp tối thiểu từ 2 tỷ đồng/năm trở lên
• Mục đích cho việc sử dụng khoản vay phải minh bạch, hợp pháp và rõ ràng.
• Tình trạng tài chính của các doanh nghiệp lành mạnh, không quá yếu và có khả năng chi trả cả gốc lẫn lãi.
• Đáp ứng các điều kiện khác của Ngân hàng

Vay vốn VPBank thủ tục vay dễ dàng - lãi suất thấp

3. Hướng dẫn nhanh chuẩn bị hồ sơ tín chấp doanh nghiệp

Hướng dẫn nhanh chuẩn bị hồ sơ tín chấp doanh nghiệp

Chuẩn bị đầy đủ hồ sơ là một điều bắt buộc đối với tất cả các doanh nghiệp khi vay vốn tại ngân hàng. Với hình thức vay tín chấp doanh nghiệp thì hồ sơ cũng khá đơn giản. Theo đó, bạn sẽ cần cung cấp đầy đủ những loại giấy tờ như sau:

Hồ sơ pháp lý

• Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh/ Giấy đăng ký Doanh nghiệp (Sao y công chứng)
• Quy định của doanh nghiệp.
• Căn cước công dân/ Chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu, sổ hộ khẩu của người đại diện cho vay. (Sao y công chứng)
• Giấy chứng nhận đăng ký thuế

Báo cáo:

• Báo cáo tài chính công ty ( trong 2 năm gần nhất )

Hợp đồng mua bán.

• Hợp đồng lao động (nếu có).

Phương án vay vốn ngân hàng:

• Kế hoạch sản xuất kinh doanh hiệu quả để đảm bảo khả năng trả nợ ngân hàng.
• Kế hoạch trả nợ ngân hàng.
• Và các hồ sơ khác theo yêu cầu của Ngân hàng

Doanh nghiệp cần phải chuẩn bị đầy đủ theo các giấy tờ yêu cầu, sau đó nộp hồ sơ cho nhân viên ngân hàng phụ trách. Nếu không có gì thiếu sót về hồ sơ vay vốn của doanh nghiệp sẽ được tiếp nhận và xử lý để duyệt trong thời gian nhanh nhất.

Đọc thêm: Vay tiền tín chấp Vietcombank nhanh chóng, lãi suất ưu đãi 2024

4. So sánh các gói vay tín chấp doanh nghiệp 2024

So sánh các gói vay tín chấp doanh nghiệp 2024

Dưới đây là bảng tổng hợp gói vay tín chấp doanh nghiệp 2024 tại các ngân hàng các bạn có thể tham khảo:

Ngân hàng

Lãi suất vay tín chấp (%/năm)

Hạn mức tối đa

TP Bank

10.8% – 17%

400 triệu

Agribank

13%

300 triệu

Vietcombank

15%

1 tỷ

VP Bank

16%

400 triệu

Techcombank

13,78% – 16,00%

300 triệu

BIDV

13.5%

500 triệu

Sacombank

9.6% – 11%

500 triệu

HD Bank

24%

500 triệu

Vietinbank

9.6 %

300 triệu

TP Bank

Với mức lãi suất ưu đãi chỉ từ 10.8% – 17%/năm, TP Bank được xem là một trong những ngân hàng có mức lãi suất vay tín chấp tốt nhất hiện nay trên thị trường.

• Thời gian nhận khoản vay: 3 – 5 ngày làm việc
• Thời hạn tối đa: 48 tháng
• Hạn mức vay: từ 300 – 500 triệu

Agribank

Ngân hàng Agribank là ngân hàng quen thuộc và phổ biến với hầu hết mọi người. Hầu hết các gói vay đều có mức lãi suất khá thấp so với nhiều ngân hàng khác trên thị trường và hình thức vay tín chấp doanh nghiệp cũng vậy.

• Hạn mức vay: 300 triệu
• Kỳ hạn vay tối đa lên tới 60 tháng.
• Lãi suất ưu đãi, phù hợp với quy định của Agribank tùy theo từng thời kỳ.( 13%/năm)

Vietcombank

Vietcombank – ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam là một trong 4 ngân hàng nhà nước uy tín với đội ngũ nhân viên nhiều kinh nghiệm, nhiệt tình và quy trình làm việc chuyên nghiệp.

• Hạn mức vay: lên tới 1 tỷ đồng.
• Thời hạn vay: 5 – 10 năm

VP Bank

VP Bank chính thức cho ra mắt gói vay tín chấp hỗ trợ doanh nghiệp tiếp cận với nguồn vốn một cách thuận tiện trong thời gian nhanh chóng.

• Thời gian vay vốn: 5 – 30 ngày
• Hạn mức vay: 100 – 500 triệu
• Hồ sơ tối giản và không yêu cầu tài sản đảm bảo
• Lãi suất tính theo ngày sử dụng vốn (16%/năm)

Techcombank

Techcombank là ngân hàng có mức độ tăng trưởng mạnh trong những năm trở lại đây. Được đánh giá là ngân hàng có chiến lược tối ưu trải nghiệm người dùng với quy trình làm việc chuyên nghiệp. Techcombank đang hỗ trợ doanh nghiệp với gói vay tín chấp:

• Hạn mức tối đa: 300 triệu
• Thời gian nhận khoản vay: 2 – 3 ngày làm việc
• Thời gian vay: từ 6 – 60 tháng

BIDV

BIDV – ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam là ngân hàng thương mại lâu đời nhất. Các gói vay tín chấp tại ngân hàng BIDV được nhiều khách hàng tin tưởng lựa chọn vì thủ tục hồ sơ đơn giản và thời gian xử lý một cách nhanh chóng.

• Thời hạn tối đa: 84 tháng
• Hạn mức vay: tối đa 500 triệu

Sacombank

Với gói vay tín chấp doanh nghiệp tại Sacombank doanh nghiệp sẽ được hưởng:

• Hạn mức vay: tối đa 500 triệu
• Mức lãi suất: 9.6% – 11%/năm

HD Bank

HD Bank được xem là một trong những ngân hàng TMCP đầu tiên của Việt Nam và hiện đang thuộc nhóm ngân hàng dẫn đầu của cả nước.

• Hạn mức vay: tối đa 500 triệu
• Thời gian vay: từ 12 – 36 tháng

Vietinbank

Vietinbank là ngân hàng có quy mô về vốn sở hữu lớn nhất tại Việt Nam. Với điểm giao dịch rộng khắp cùng với giải pháp tài chính đa dạng, Vietinbank tự hào sẽ là đối tác tin cậy để các doanh nghiệp lựa chọn gói vay tín chấp.

• Hạn mức vay: 300 triệu
• Mức lãi suất ưu đãi: 9.6%/năm

  Xem ngay: Hướng dẫn vay tín chấp Vietinbank duyệt hồ sơ nhanh 2024

5. Cách vay tín chấp ngân hàng giải ngân nhanh chóng

Để hỗ trợ nguồn vốn cho các khách hàng trong việc kinh doanh, TPBank đã hợp tác cùng Nhanh.vn với chương trình: VAY VỐN SIÊU TỐC - KHÔNG THẾ CHẤP để mang lại cơ hội vay vốn với nhiều lợi ích và ưu đãi vô cùng hấp dẫn.

Chương trình vay vốn của TPBank kết với cùng với đơn vị Nhanh.vn chỉ dành cho những nhà kinh doanh tiềm năng nhằm mục đích:

• Hỗ trợ đầu tư về tài sản cố định, phục vụ cho công tác sản xuất và hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp;
• Bổ sung thêm nguồn vốn lưu động dành cho doanh nghiệp để phục vụ trong quá trình sản xuất và kinh doanh.
• Thiếu vốn kinh doanh và mua tài sản cố định.

Cách vay tín chấp ngân hàng giải ngân nhanh chóng

Khách hàng là vai trò doanh nghiệp thì cần cung cấp:

• Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc giấy chứng từ tương đương.
• Điều lệ tổ chức, hoạt động của doanh nghiệp.
• CMND/CCCD của người đại diện pháp luật.
• Các hồ sơ báo cáo tài chính: báo cáo tài chính, báo cáo kiểm toán, tờ khai thuế,..
• Sổ đăng ký cổ đông

Tại sao các bạn nên lựa chọn gói vay tín chấp Nhanh.Money – TPBank?

Lãi suất thấp

Khi lựa chọn gói vay Nhanh.Money – TPBank, khách hàng sẽ được hưởng mức lãi suất không thế chấp thấp nhất trên thị trường (22%)

Thời gian giải ngân nhanh chóng

Các thủ tục hồ sơ, xét duyệt và giải ngân khi vay qua Nhanh.Money – TPBank rất nhanh chóng, tối đa trong vòng 03 ngày là hoàn tất.

Hạn mức vay vốn online lên tới 300 triệu

Ngân hàng TP Bank có hạn mức cho vay vốn online khá lớn. Đối với hình thức Vay vốn online siêu tốc trong 3 ngày thì hạn mức dao động từ 75 đến 300 triệu. Đối với hạn mức này, khách hàng không cần cung cấp tài sản thế chấp.

Tuỳ chỉnh lựa chọn gói thời hạn phù hợp

Bạn lo lắng về kỳ hạn trả? Bạn muốn tìm hiểu có các gói nào phù hợp với doanh nghiệp của mình? Đừng lo, căn cứ vào thời gian hoạt động thì Nhanh.Money - TPBank sẽ gợi ý gói thời hạn phù hợp nhất dành cho bạn.

Chắc chắn chương trình vay vốn của TPBank kết hợp cùng đơn vị Nhanh.vn sẽ không làm khách hàng thất vọng để giúp các bạn có thêm những khoản vay vốn đầu tư hợp lý.

Trên đây là bài viết chia sẻ về vay tín chấp doanh nghiệp 2024. Nếu các bạn có những băn khoăn, thắc mắc nào cần tìm lời giải đáp, đừng ngần ngại để lại ở phần bình luận bên dưới, đội ngũ của Nhanh.vn sẽ phản hồi trong thời gian sớm nhất. Chúc các bạn một ngày tốt lành!